KWALIFIKACJA EKA8 - TEST WIEDZY NR 2

PYTANIE NR 27.
Klient chce dokonać wypłaty gotówkowej z tytułu przekazu pieniężnego. Jaki dokument musisz poprosić klienta, aby potwierdzić jego tożsamość?
A.
B.
C.
D.
Wyjaśnienie poprawnej odpowiedzi:
Odpowiedź "Wszystkie wymienione" jest poprawna, ponieważ dowód osobisty, paszport i prawo jazdy są powszechnie używanymi dokumentami ze zdjęciem umożliwiającymi potwierdzenie tożsamości przy wypłacie gotówkowej. Pojedynczy wybór jednego dokumentu byłby niepełny, bo klient może okazać dowolny z nich.

Pełne wyjaśnienie:

Przy wypłacie gotówkowej z tytułu przekazu pieniężnego pracownik placówki musi potwierdzić, że świadczenie otrzymuje właściwa osoba. W praktyce oznacza to poproszenie o dokument pozwalający jednoznacznie zidentyfikować klienta, przede wszystkim poprzez zgodność danych osobowych oraz wizerunku (zdjęcia) z osobą stojącą przy okienku.

Odpowiedź "Wszystkie wymienione" pasuje do tak sformułowanego pytania, ponieważ trzy wskazane dokumenty są typowymi dokumentami umożliwiającymi identyfikację: dowód osobisty, paszport oraz prawo jazdy. Każdy z nich zawiera dane identyfikujące oraz fotografię, co w praktyce pozwala na potwierdzenie tożsamości przy realizacji wypłaty.

Dlaczego pozostałe odpowiedzi nie są najlepszym wyborem jako pojedyncze?

  • "Dowód osobisty" – jest najczęściej używany, ale pytanie nie ogranicza się wyłącznie do niego; klient może dysponować innym dokumentem akceptowanym do identyfikacji.
  • "Prawo jazdy" – również może potwierdzać tożsamość w wielu sytuacjach, ale nie jest jedyną możliwością.
  • "Paszport" – jest bardzo wiarygodnym dokumentem, jednak klient nie musi go posiadać ani mieć przy sobie.

Wskazówka egzaminacyjna: gdy w odpowiedziach pojawia się kilka równorzędnych dokumentów tożsamości, a pytanie brzmi ogólnie "jaki dokument", często prawidłowa jest opcja obejmująca wszystkie poprawne możliwości. W praktyce warto też pamiętać, że szczegółowe zasady akceptacji dokumentów mogą wynikać z procedur operatora i przepisów, więc należy stosować aktualne instrukcje służbowe.

Dodatkowe pytania

Dodatkowe pytania (FAQ):
Najczęściej stosuje się dokumenty ze zdjęciem umożliwiające porównanie wizerunku i danych osobowych, np. dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy. W praktyce zawsze trzeba kierować się aktualnymi procedurami placówki oraz wymaganiami danej usługi finansowej.
Weryfikacja tożsamości ogranicza ryzyko wypłaty osobie nieuprawnionej i chroni środki nadawcy oraz odbiorcy. To także element standardu bezpieczeństwa obsługi finansowej w placówce: zgodność danych i zdjęcia jest kluczowa przy wydaniu gotówki.
W wielu sytuacjach prawo jazdy jest dokumentem ze zdjęciem i danymi, więc może umożliwiać identyfikację. Ostatecznie decydują jednak zasady konkretnej usługi oraz procedury operatora, dlatego pracownik powinien sprawdzić, czy ten dokument jest akceptowany w danym przypadku.
Paszport zwykle pozwala jednoznacznie potwierdzić tożsamość, bo zawiera dane osobowe i zdjęcie. W praktyce trzeba jeszcze zweryfikować zgodność danych z dokumentem przekazu oraz stosować aktualne procedury, np. dotyczące ważności dokumentu i sposobu sprawdzenia danych.
Porównuje się przede wszystkim imię i nazwisko (oraz inne dane identyfikacyjne wymagane w danej usłudze) z danymi wskazanymi na przekazie, a także wizerunek osoby z fotografią w dokumencie. Ważne jest też sprawdzenie stanu dokumentu i jego ważności, jeśli procedura tego wymaga.
Bez możliwości potwierdzenia tożsamości nie należy realizować wypłaty gotówkowej. Najlepszym działaniem jest poinformowanie klienta o wymaganiu okazania dokumentu oraz wskazanie, że może wrócić z właściwym dokumentem lub skorzystać z dopuszczalnej w procedurach alternatywnej ścieżki, jeśli istnieje.
Najczęściej wtedy, gdy pytanie jest ogólne, a w wariantach pojawiają się różne równorzędne poprawne przykłady (np. kilka dokumentów tożsamości). Warto jednak uważać: jeśli w pytaniu jest warunek typu "jedyny", "wyłącznie" lub "najczęściej wymagany", wtedy "wszystkie" może być pułapką.
Częste błędy to pobieżne spojrzenie na dokument bez porównania zdjęcia, pominięcie porównania danych z dokumentem przekazu oraz uleganie presji czasu lub klienta. Pomaga rutyna: sprawdź zdjęcie, dane, zgodność z przekazem i postępuj według procedury krok po kroku.
To zależy od zasad danej usługi i procedur operatora. W wielu procesach finansowych wymaga się dokumentu urzędowego ze zdjęciem o określonym statusie (np. dowód, paszport). Jeśli legitymacja nie jest wskazana jako akceptowana, nie należy na jej podstawie realizować wypłaty.
Ucz się przez kategorie: dokumenty urzędowe ze zdjęciem, dokumenty nieakceptowane oraz przypadki szczególne (np. brak dokumentu). Przećwicz też scenariusze obsługi klienta: jakie pytania zadać, co sprawdzić na dokumencie i jakie działania podjąć, gdy identyfikacja nie jest możliwa.
info

Około 76% zdających odpowiada poprawnie na to pytanie. średnio łatwe

Specjaliści zwracają uwagę: "Pojedynczy wybór jednego dokumentu byłby niepełny, bo klient może okazać dowolny z nich."

Materiały:

  • Instrukcje i procedury wewnętrzne operatora dotyczące realizacji przekazów i wypłat
  • Materiały szkoleniowe z obsługi usług finansowych w placówkach pocztowych
  • Podstawy wiedzy o dokumentach tożsamości i ich zastosowaniu w identyfikacji klienta

Aktualizacja pytania: 31.03.2026



Aktualizacja pytania: 31.03.2026
📡 Brak połączenia internetowego