W umowie o otwarcie rachunku bankowego podstawą jest jednoznaczna identyfikacja klienta oraz możliwość przypisania rachunku do konkretnej osoby. Z tego powodu bank zbiera dane, które pozwalają potwierdzić tożsamość i dane adresowe klienta.
Poprawna odpowiedź wskazuje typowy zestaw danych identyfikacyjnych: imię i nazwisko oraz adres (dane osobowe i kontaktowe w rozumieniu adresu zamieszkania/korespondencji), a także numer PESEL oraz dokument tożsamości (potwierdzenie, że osoba zawierająca umowę jest tą, za którą się podaje). W praktyce te informacje umożliwiają przygotowanie umowy, weryfikację danych i poprawne prowadzenie dokumentacji klienta.
Dlaczego pozostałe odpowiedzi są błędne?
- Numer telefonu, adres e-mail, ulubione hobby – telefon i e-mail mogą być przydatne do kontaktu, ale nie są "niezbędne" w sensie identyfikacji, a hobby jest informacją całkowicie niezwiązaną z zawarciem umowy rachunku.
- Nazwa ulubionego zwierzaka, ulubiony kolor, ulubiony film – są to informacje prywatne, nieidentyfikacyjne; nie mają roli w sporządzaniu umowy ani w standardowej obsłudze rachunku.
- Ulubiona marka samochodu, ulubione miejsce na wakacje, ulubiona potrawa – podobnie jak wyżej: brak związku z identyfikacją klienta i z dokumentacją umowną.
Wskazówka egzaminacyjna: jeżeli pytanie dotyczy "niezbędnych informacji" w umowie finansowej, szukaj danych, które identyfikują osobę (dane osobowe + identyfikator + dokument) oraz danych potrzebnych do przygotowania umowy. Informacje "o preferencjach" niemal zawsze są dystraktorami.
